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¿Cómo se calcula la Reducción Máxima Simulada en el Plan Bolt?
Nota: El Límite de Drawdown Máximo es un límite fijo establecido en el 6% del patrimonio inicial de tu cuenta. Se calcula una sola vez cuando se inicia la cuenta y nunca cambia, por lo que el importe en dólares depende únicamente del tamaño de tu cuenta. Todos los ejemplos de esta sección utilizan una cuenta de $100,000, en la que el límite es de $6,000. Las reglas, las fórmulas y los cálculos del nivel de incumplimiento funcionan igual para todos los tamaños de cuenta.
La regla de un vistazo
| Concepto | Regla |
|---|---|
| Límite de Drawdown Máximo | 6% del patrimonio inicial de la cuenta. Es un importe fijo que nunca cambia. |
| Tipo | Dinámico (trailing), basado en el patrimonio (incluye el P&L flotante en tiempo real) |
| Fórmula | Nivel de Incumplimiento = Patrimonio Máximo − Límite de Drawdown Máximo ($6,000 en $100K) |
| Dirección | El nivel de incumplimiento solo sube, nunca baja |
| Bloqueo | Una vez que el patrimonio alcanza el +6% ($106,000 en $100K), el nivel de incumplimiento se bloquea permanentemente en el patrimonio inicial de la cuenta |
| Qué se comprueba | Posiciones abiertas y cerradas, incluidas las comisiones y los swaps simulados |
| En caso de incumplimiento | Incumplimiento grave. La cuenta se cancela de inmediato. |
Límite y nivel de bloqueo por tamaño de cuenta
| Tamaño de la cuenta | Límite de Drawdown Máximo (6%) | Nivel de incumplimiento del primer día | Se bloquea cuando el patrimonio alcanza | Nivel de incumplimiento bloqueado |
|---|---|---|---|---|
| $2,500 | $150 | $2,350 | $2,650 | $2,500 |
| $5,000 | $300 | $4,700 | $5,300 | $5,000 |
| $10,000 | $600 | $9,400 | $10,600 | $10,000 |
| $25,000 | $1,500 | $23,500 | $26,500 | $25,000 |
| $50,000 | $3,000 | $47,000 | $53,000 | $50,000 |
| $100,000 | $6,000 | $94,000 | $106,000 | $100,000 |
¿Qué es el drawdown dinámico?
- El drawdown dinámico es un límite fijo del 6% del patrimonio inicial de la cuenta ($6,000 en una cuenta de $100,000).
- Sigue al alza tu patrimonio más alto en tiempo real.
- A medida que tu patrimonio sube, el nivel de incumplimiento sube con él y se mantiene $6,000 por debajo de tu patrimonio máximo hasta que se alcanza el bloqueo.
- Una vez que tu patrimonio alcanza $106,000, el nivel de incumplimiento se bloquea permanentemente en $100,000 (el patrimonio inicial de la cuenta) y deja de ajustarse dinámicamente.
Saldo frente a patrimonio (equity)
- El saldo solo se actualiza cuando se cierra una operación.
- El patrimonio se mueve en tiempo real e incluye el P&L flotante de las operaciones abiertas.
- El ajuste dinámico del drawdown y el nivel de incumplimiento se basan siempre en el patrimonio, no en el saldo.
- Tu saldo puede parecer saludable mientras las pérdidas flotantes arrastran tu patrimonio hacia el nivel de incumplimiento.
Cómo se calcula el nivel de incumplimiento
Nivel de Incumplimiento = Patrimonio Máximo − Límite de Drawdown Máximo ($6,000 en una cuenta de $100,000)
En la tabla siguiente, el Margen hasta el incumplimiento supone que tu patrimonio actual está en su máximo.
| Patrimonio máximo alcanzado | Nivel de incumplimiento | Margen hasta el incumplimiento | Estado |
|---|---|---|---|
| $100,000 | $94,000 | $6,000 | Dinámico |
| $102,000 | $96,000 | $6,000 | Dinámico |
| $104,000 | $98,000 | $6,000 | Dinámico |
| $106,000 | $100,000 | $6,000 | Bloqueado permanentemente |
| $120,000 | $100,000 | $20,000 | Sigue bloqueado en $100,000 |
¿Cuándo se bloquea el drawdown?
- Una vez que tu patrimonio alcanza $106,000 en una cuenta de $100,000, el nivel de incumplimiento se bloquea en $100,000 de forma permanente, sin importar cuánto crezca el patrimonio después.
- El bloqueo lo activa el patrimonio, no el saldo.
- Una vez activado, el bloqueo no se puede deshacer.
¿Afectan los beneficios flotantes al drawdown?
Sí, y de inmediato. Los beneficios flotantes elevan el patrimonio por encima del saldo, lo que hace subir el nivel de incumplimiento en tiempo real antes de que se cierre ninguna operación.
Ejemplo:
- Tu saldo es de $102,000 y una operación abierta tiene un resultado flotante de +$4,000, por lo que tu patrimonio es de $106,000.
- El bloqueo se activa al instante y el nivel de incumplimiento se bloquea en $100,000.
- Aunque la operación se revierta y se cierre en punto de equilibrio, el bloqueo sigue siendo permanente.
¿Afectan las pérdidas flotantes al drawdown?
Sí. Las pérdidas flotantes reducen tu patrimonio en tiempo real y pueden provocar el incumplimiento de tu cuenta incluso cuando tu saldo parezca saludable.
Ejemplo:
- Tu saldo es de $105,000 y tu nivel de incumplimiento es de $99,000.
- Una operación abierta alcanza una pérdida flotante de $6,000 o más.
- Tu patrimonio toca o cae por debajo de $99,000 y la cuenta se cancela de inmediato, aunque tu saldo siga mostrando $105,000.
¿Qué ocurre con varias operaciones abiertas?
- Todas las operaciones abiertas se combinan en una única cifra de patrimonio.
- Un beneficio flotante en una operación puede quedar anulado por una pérdida flotante mayor en otra.
Ejemplo:
- Tu saldo es de $103,000, que también es tu patrimonio más alto, por lo que tu nivel de incumplimiento es de $97,000 ($103,000 − $6,000).
- La operación A tiene un resultado flotante de +$2,000 y la operación B, de −$5,000.
- Tu pérdida flotante neta es de −$3,000, por lo que tu patrimonio es de $100,000. La cuenta está a salvo por ahora.
- Si tu pérdida neta aumenta en otros $3,000 o más, tu patrimonio toca o cae por debajo de $97,000 y la cuenta incumple el límite.
¿Cómo afectan los retiros al drawdown?
Nota: Los ejemplos siguientes muestran cómo funciona el drawdown dinámico. En la práctica, el primer pago de Bolt requiere un 6% de beneficio, por lo que el nivel de incumplimiento ya está bloqueado en el saldo inicial antes de que se pueda solicitar ningún retiro. A partir de ese momento, cada retiro acerca el saldo al saldo inicial, y un retiro que reduzca el saldo hasta el saldo inicial provocaría el incumplimiento de la cuenta.
- Solo puedes solicitar un retiro cuando todas las operaciones estén cerradas, por lo que, en el momento de la solicitud, tu saldo y tu patrimonio son iguales.
- El nivel de incumplimiento se establece según tu patrimonio máximo y no cambia cuando realizas un retiro.
- Un retiro reduce tu saldo y tu patrimonio en el mismo importe, lo que disminuye el margen entre tu patrimonio y el nivel de incumplimiento.
Ejemplo:
- El patrimonio alcanza un máximo de $102,000, por lo que el nivel de incumplimiento se establece en $96,000.
- Con todas las operaciones cerradas, tanto tu saldo como tu patrimonio son de $102,000.
- Retiras $2,000 y tanto tu saldo como tu patrimonio bajan a $100,000.
- El margen restante es $100,000 − $96,000 = $4,000. El nivel de incumplimiento se mantiene en $96,000, pero ahora solo tienes $4,000 de margen antes de la cancelación.
| Patrimonio máximo | Nivel de incumplimiento | Saldo = patrimonio antes del retiro | Retiro | Saldo = patrimonio después | Margen restante |
|---|---|---|---|---|---|
| $102,000 | $96,000 | $102,000 | $2,000 | $100,000 | $4,000 |
| $105,000 | $99,000 | $105,000 | $3,000 | $102,000 | $3,000 |
| $106,000 | $100,000 (bloqueado) | $106,000 | $6,000 | $100,000 | $0: el patrimonio toca el nivel de incumplimiento, por lo que la cuenta incumple el límite |
El mismo ejemplo de retiro para todos los tamaños de cuenta (todas las operaciones cerradas, saldo = patrimonio en el máximo de +2%, retiro del 2% o del mínimo de $100, lo que sea mayor)
| Tamaño de la cuenta | Patrimonio máximo | Nivel de incumplimiento | Saldo = patrimonio antes del retiro | Retiro | Saldo = patrimonio después | Margen restante |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $2,500 | $2,550 | $2,400 | $2,550 | $100 | $2,450 | $50 |
| $5,000 | $5,100 | $4,800 | $5,100 | $100 | $5,000 | $200 |
| $10,000 | $10,200 | $9,600 | $10,200 | $200 | $10,000 | $400 |
| $25,000 | $25,500 | $24,000 | $25,500 | $500 | $25,000 | $1,000 |
| $50,000 | $51,000 | $48,000 | $51,000 | $1,000 | $50,000 | $2,000 |
| $100,000 | $102,000 | $96,000 | $102,000 | $2,000 | $100,000 | $4,000 |
¿Qué provoca la cancelación inmediata?
- Tu cuenta se cierra en el momento en que el patrimonio toca o cae por debajo del Nivel de Incumplimiento del Drawdown Máximo.
- Esto puede deberse a:
- Pérdidas flotantes en operaciones abiertas
- Pérdidas realizadas
- Un retiro que lleva el patrimonio hasta el nivel de incumplimiento o por debajo de él
- El Límite de Pérdida Diaria es una regla independiente y se explica en el artículo Drawdown Diario de Bolt.
Recuerda
- Supervisa siempre tu patrimonio en tiempo real, no solo tu saldo.
- El Límite de Drawdown Máximo es siempre el 6% del patrimonio inicial de tu cuenta y nunca cambia.
- Después del bloqueo, tu margen hasta el incumplimiento aumenta a medida que tu patrimonio sube por encima del patrimonio inicial de la cuenta.
- Un saldo saludable no te protege si las pérdidas flotantes están empujando tu patrimonio hacia el nivel de incumplimiento.
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