Política Contra el Lavado de Dinero

Logra crecimiento financiero con nuestra plataforma avanzada. Opera fondos simulados y perfecciona tus habilidades sin riesgo.

Introducción

Esta Política Anti-Lavado de Dinero (AML) se establece para garantizar que ThinkCapital cumpla con todas las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con el anti-lavado de dinero, el financiamiento contra el terrorismo y las sanciones. Esta Política describe el compromiso de la empresa para prevenir actividades de lavado de dinero y establece pautas que deben seguir los empleados, contratistas y otras partes relevantes.

Objetivo

El objetivo principal de esta Política es detectar, prevenir y reportar cualquier actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad financiera ilícita. ThinkCapital se dedica a mantener la integridad del sistema financiero y garantizar que sus servicios no sean utilizados indebidamente para fines ilícitos.

Alcance

Esta Política se aplica a todos los empleados, contratistas y terceros que actúen en nombre de ThinkCapital. Los estándares descritos aquí son los requisitos mínimos basados en los requisitos legales y regulatorios aplicables.

Lavado de Dinero

El lavado de dinero implica participar en transacciones destinadas a ocultar o disfrazar la naturaleza u origen de fondos obtenidos de actividades ilegales, como fraude, corrupción, crimen organizado o terrorismo. Los delitos predicados para el lavado de dinero se determinan por la ley local. El proceso de lavado de dinero típicamente incluye las siguientes etapas:

a) Colocación: Los fondos obtenidos ilegalmente se introducen en instituciones financieras o no financieras;

b) Estratificación: Los productos de actividades criminales se separan de su fuente a través de transacciones financieras complejas para ocultar el origen de los fondos;

c) Integración: Los fondos blanqueados se reintroducen en la economía, reingresando al sistema financiero como fondos aparentemente legítimos.

Estas etapas no son estáticas y pueden superponerse. Las instituciones financieras o no financieras pueden ser explotadas en cualquier punto del proceso de lavado de dinero.

Identificación y Verificación del Cliente

ThinkCapital recopila y verifica los datos de identificación personal de nuestros titulares de cuentas, mientras registra y rastrea estados de cuenta detallados de todas las transacciones que realizan nuestros clientes. Antes de abrir una cuenta con ThinkCapital, se requiere una forma válida de identificación emitida por el gobierno (Licencia de Conducir, Identificación Estatal o Pasaporte), un comprobante de domicilio, junto con su cuenta completada

aplicación (Conozca a Su Cliente). Además, ThinkCapital rastrea todas las transacciones sospechosas de nuestros clientes y las transacciones ejecutadas bajo condiciones de trading no estándar.

  • ThinkCapital no permite bajo ninguna circunstancia pagos de terceros. Las transacciones son monitoreadas de cerca y ThinkCapital rechazará cualquier intento de pago de terceros. ThinkCapital realiza sus acciones basándose en el marco contra el lavado de dinero de acuerdo con las normas y regulaciones pertinentes.
  • ThinkCapital no acepta depósitos en efectivo ni desembolsa efectivo bajo ninguna circunstancia.
  • ThinkCapital no acepta pagos de terceros de ningún tipo.
  • ThinkCapital hace coincidir cada pago con el nombre de cuenta registrado para ese cliente.
  • ThinkCapital se reserva el derecho de rechazar el procesamiento de una transacción en cualquier etapa donde considere que la transacción está conectada de alguna manera con lavado de dinero o actividad criminal. De acuerdo con la legislación internacional, ThinkCapital no está obligado a informar al cliente si se reporta actividad sospechosa a los organismos regulatorios o legales correspondientes. ThinkCapital también monitoreará continuamente y se adherirá a las listas de sanciones más recientes para garantizar el cumplimiento de las sanciones impuestas por las autoridades pertinentes. Procedimientos de Pago El proceso de pago que se describe a continuación está estructurado en torno a pautas estrictas para garantizar que los fondos se envíen de forma segura y siguiendo las mejores prácticas de la industria. Los clientes de ThinkCapital deben completar una solicitud de pago firmada en papel o digital que contenga la información correcta de su cuenta.
  • El formulario de pago se envía al departamento correspondiente para su procesamiento. El departamento de cumplimiento confirma el saldo de la cuenta, verifica que no haya retenciones o restricciones de retiro en la cuenta, y luego aprueba la solicitud de retiro, pendiente de aprobación por parte del equipo de contabilidad.
  • ThinkCapital revisa todas las solicitudes de pago aprobadas por el departamento de cumplimiento y/o riesgo.
  • Las solicitudes de pago aprobadas por ThinkCapital se envían de vuelta al departamento de contabilidad, y los fondos se liberan al cliente.
  • En el caso de que un pago sea marcado por actividad sospechosa, el pago se pone en espera, pendiente de una investigación adicional por parte del personal de cumplimiento de ThinkCapital, y si es necesario, se escala a la alta dirección.
  • ThinkCapital analiza frecuentemente si las violaciones requieren acciones adicionales y cuáles, si las hay, organismos reguladores relevantes necesitan ser contactados. Resumen de CumplimientoLos procedimientos de cumplimiento listados anteriormente son solo una breve sinopsis de las directrices de alto nivel observadas por ThinkCapital.

Esta Política AML será revisada y actualizada regularmente para reflejar cambios en las regulaciones, mejores prácticas de la industria y el panorama en evolución del cumplimiento de AML y sanciones. Todos los empleados y partes relevantes son responsables de mantener esta Política y cumplir con las leyes AML.