反洗錢政策

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介紹

本反洗錢 (AML) 政策旨在確保 ThinkCapital 遵守所有適用的反洗錢、反恐怖主義融資和制裁相關法律法規。本政策概述了公司對防止洗錢活動的承諾，並為員工、承包商和其他相關方制定了應遵循的指導原則。

本政策的主要目標是偵測、預防和舉報任何與洗錢、恐怖主義融資或任何其他非法金融活動相關的可疑活動。 ThinkCapital 致力於維護金融體系的完整性，並確保其服務不會被濫用於非法目的。

本政策適用於所有員工、承包商以及代表 ThinkCapital 行事的第三方。此處概述的標準是基於適用法律和監管要求的最低要求。

洗錢涉及參與旨在隱瞞或掩飾從非法活動（如詐欺、貪污、組織犯罪或恐怖主義）中獲得資金的性質或來源的交易。洗錢罪的前置犯罪由當地法律決定。洗錢過程通常包括以下階段：

a) 放置：非法獲得的資金被引入金融或非金融機構；

b) 分層：犯罪活動所得透過複雜的金融交易與其來源分離，以掩蓋資金來源；

c) 整合：洗錢所得被重新引入經濟體系，以看似合法資金的形式重新進入金融系統。

這些階段並非固定不變，可能會重疊。金融機構或非金融機構在洗錢過程的任何階段都可能被利用。

ThinkCapital 收集並驗證我們帳戶持有人的個人身份資料，同時記錄和追蹤我們客戶執行的所有交易的詳細報表。在開設 ThinkCapital 帳戶之前，需要提供有效的政府核發身分證明文件（駕駛執照、州政府身分證或護照）、地址證明，以及您填寫完整的帳戶

申請（了解您的客戶）。此外，ThinkCapital 會追蹤所有客戶的可疑交易，以及在非標準交易條件下執行的交易。

ThinkCapital 在任何情況下都不允許第三方付款。交易受到密切監控，ThinkCapital 將拒絕任何第三方付款的嘗試。 ThinkCapital 根據相關規則和法規，在反洗錢框架的基礎上執行其行動。
ThinkCapital 在任何情況下均不接受現金存款或支付現金。
ThinkCapital 不接受任何形式的第三方付款。
ThinkCapital 會將每筆付款與該客戶檔案中的帳戶名稱進行匹配。
ThinkCapital 保留在任何階段拒絕處理交易的權利，當其認為該交易以任何方式與洗錢或犯罪活動有關時。根據國際法，ThinkCapital 無義務在向相應監管或法律機構舉報可疑活動時通知客戶。ThinkCapital 也將持續監控並遵守最新的制裁名單，以確保符合相關當局實施的制裁規定。出金程序以下出金流程是基於嚴格的指導原則制定，以確保資金安全轉移並符合業界最佳實務。 ThinkCapital 客戶必須完成已簽署的紙本或數位出金申請，其中包含正確的帳戶資訊。

出金表單已提交至相關部門進行處理。合規部門確認帳戶餘額，驗證帳戶沒有凍結或提款限制，然後批准提款請求，等待會計團隊的核准。
ThinkCapital 會審核所有經合規和/或風險部門批准的出金請求。
ThinkCapital 批准的出金請求會送回會計部門，資金將發放給客戶。
如果出金被標記為可疑活動，該出金將被暫停，等待 ThinkCapital 合規人員進一步調查，必要時將上報至高級管理層。
ThinkCapital 經常分析違規行為是否需要進一步行動，以及需要聯繫哪些相關監管機構（如有）。合規摘要上述列出的合規程序僅是 ThinkCapital 所遵循的高層級指導原則的簡要概述。

本反洗錢政策將定期審查和更新，以反映法規變化、行業最佳實務以及反洗錢和制裁合規不斷演變的環境。所有員工和相關方均有責任維護本政策並遵守反洗錢法律。