反洗钱政策

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介绍

本反洗钱（AML）政策旨在确保ThinkCapital遵守所有适用的反洗钱、反恐怖主义融资和制裁相关法律法规。本政策概述了公司防止洗钱活动的承诺，并为员工、承包商和其他相关方制定了应遵循的指导原则。

本政策的主要目标是检测、预防和报告任何与洗钱、恐怖主义融资或其他非法金融活动相关的可疑活动。 ThinkCapital致力于维护金融系统的完整性，确保其服务不被用于非法目的。

本政策适用于所有员工、承包商以及代表ThinkCapital行事的第三方。此处概述的标准是基于适用法律和监管要求的最低要求。

洗钱涉及参与旨在隐瞒或掩饰从非法活动（如欺诈、腐败、有组织犯罪或恐怖主义）中获得资金的性质或来源的交易。洗钱罪的前置犯罪由当地法律确定。洗钱过程通常包括以下阶段：

a) 放置：非法获得的资金被引入金融或非金融机构；

b) 分层：犯罪活动的收益通过复杂的金融交易与其来源分离，以掩盖资金的来源；

c) 整合：洗钱所得被重新引入经济体系，以看似合法资金的形式重新进入金融系统。

这些阶段不是静态的，可以相互重叠。金融机构或非金融机构在洗钱过程的任何环节都可能被利用。

ThinkCapital收集并验证我们账户持有人的个人身份数据，同时记录和跟踪我们客户执行的所有交易的详细报表。在开设ThinkCapital账户之前，需要提供有效的政府颁发的身份证明文件（驾驶执照、州身份证或护照）、地址证明以及您填写完整的账户

申请（了解您的客户）。此外，ThinkCapital会跟踪客户的所有可疑交易，以及在非标准交易条件下执行的交易。

ThinkCapital在任何情况下都不允许第三方付款。交易受到密切监控，ThinkCapital将拒绝任何第三方付款尝试。 ThinkCapital 根据相关规则和法规，在反洗钱框架基础上执行其行动。
ThinkCapital在任何情况下都不接受现金存款，也不支付现金。
ThinkCapital不接受任何形式的第三方付款。
ThinkCapital 会将每笔付款与该客户档案中的账户名称进行匹配。
ThinkCapital保留在任何阶段拒绝处理交易的权利，如果其认为该交易以任何方式与洗钱或犯罪活动有关。根据国际法，如果向任何相应的监管或法律机构报告可疑活动，ThinkCapital没有义务通知客户。ThinkCapital还将持续监控并遵守最新的制裁名单，以确保遵守相关当局实施的制裁。出金程序以下出金流程围绕严格的准则构建，以确保资金安全发送并符合行业最佳实践。 ThinkCapital客户必须完成一份已签署的纸质或数字出金申请，其中包含正确的账户信息。

提现申请表已提交至相关部门进行处理。合规部门确认账户余额，验证账户上没有冻结或提取限制，然后批准提取请求，等待会计团队的批准。
ThinkCapital会审核所有经合规和/或风险部门批准的出金申请。
ThinkCapital批准的出金请求会发送回会计部门，资金将释放给客户。
如果出金被标记为可疑活动，出金将被暂停，等待ThinkCapital合规团队进一步调查，必要时将上报高级管理层。
ThinkCapital经常分析违规行为是否需要进一步行动，以及需要联系哪些相关监管机构（如有）。合规摘要上述列出的合规程序仅是ThinkCapital遵循的高级指导原则的简要概述。

本反洗钱政策将定期审查和更新，以反映法规变化、行业最佳实践以及反洗钱和制裁合规不断发展的环境。所有员工和相关方都有责任维护本政策并遵守反洗钱法律。