Geldwäschebekämpfungsrichtlinie

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Einführung

Diese Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung (AML) wird eingeführt, um sicherzustellen, dass ThinkCapital alle geltenden Gesetze und Vorschriften in Bezug auf Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierungsbekämpfung und Sanktionen einhält. Diese Richtlinie umreißt das Engagement des Unternehmens zur Verhinderung von Geldwäscheaktivitäten und legt Leitlinien fest, die Mitarbeiter, Auftragnehmer und andere relevante Parteien befolgen müssen.

Ziel

Das Hauptziel dieser Richtlinie ist es, verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen Finanzaktivitäten zu erkennen, zu verhindern und zu melden. ThinkCapital ist der Aufrechterhaltung der Integrität des Finanzsystems verpflichtet und stellt sicher, dass seine Dienstleistungen nicht für rechtswidrige Zwecke missbraucht werden.

Umfang

Diese Richtlinie gilt für alle Mitarbeiter, Auftragnehmer und Dritte, die im Namen von ThinkCapital handeln. Die hier dargelegten Standards sind die Mindestanforderungen basierend auf geltenden rechtlichen und regulatorischen Bestimmungen.

Geldwäsche

Geldwäsche umfasst die Beteiligung an Transaktionen, die darauf abzielen, die Art oder Herkunft von Geldern zu verschleiern oder zu verbergen, die aus illegalen Aktivitäten stammen, wie Betrug, Korruption, organisierter Kriminalität oder Terrorismus. Voraussetzungsdelikte für Geldwäsche werden durch das örtliche Recht bestimmt. Der Geldwäscheprozess umfasst typischerweise die folgenden Stufen:

a) Platzierung: Illegal erworbene Gelder werden in Finanz- oder Nichtfinanzinstitute eingebracht;

b) Layering: Erlöse aus kriminellen Aktivitäten werden durch komplexe Finanztransaktionen von ihrer Quelle getrennt, um die Herkunft der Gelder zu verschleiern;

c) Integration: Gewaschene Erträge werden wieder in die Wirtschaft eingeführt und gelangen als scheinbar legitime Mittel zurück in das Finanzsystem.

Diese Phasen sind nicht statisch und können sich überschneiden. Finanzinstitute oder Nicht-Finanzinstitute können an jedem Punkt des Geldwäscheprozesses ausgenutzt werden.

Kundenidentifikation und -verifizierung

ThinkCapital sammelt und verifiziert die persönlichen Identifikationsdaten unserer Kontoinhaber und protokolliert sowie verfolgt detaillierte Aufstellungen aller Transaktionen, die von unseren Kunden durchgeführt werden. Vor der Eröffnung eines Kontos bei ThinkCapital sind ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis (Führerschein, Personalausweis oder Reisepass), ein Adressnachweis sowie Ihr vollständig ausgefüllter Kontoantrag

Antrag (Know Your Customer). Zusätzlich verfolgt ThinkCapital alle verdächtigen Transaktionen unserer Kunden und Transaktionen, die unter nicht-standardmäßigen Handelsbedingungen ausgeführt werden.

  • ThinkCapital erlaubt unter keinen Umständen Zahlungen von Dritten. Transaktionen werden engmaschig überwacht und ThinkCapital wird jeden Versuch einer Zahlung durch Dritte ablehnen. ThinkCapital führt seine Handlungen auf der Grundlage des Geldwäsche-Bekämpfungsrahmens in Übereinstimmung mit den relevanten Regeln und Vorschriften durch.
  • ThinkCapital akzeptiert unter keinen Umständen Bargeldeinzahlungen und zahlt auch kein Bargeld aus.
  • ThinkCapital akzeptiert keine Zahlungen von Dritten jeglicher Art.
  • ThinkCapital ordnet jede Zahlung dem hinterlegten Kontonamen für diesen Kunden zu.
  • ThinkCapital behält sich das Recht vor, die Bearbeitung einer Transaktion in jeder Phase zu verweigern, wenn das Unternehmen davon ausgeht, dass die Transaktion in irgendeiner Weise mit Geldwäsche oder kriminellen Aktivitäten in Verbindung steht. In Übereinstimmung mit internationalem Recht ist ThinkCapital nicht verpflichtet, den Kunden zu informieren, wenn verdächtige Aktivitäten an entsprechende Aufsichts- oder Rechtsbehörden gemeldet werden. ThinkCapital wird außerdem kontinuierlich die neuesten Sanktionslisten überwachen und einhalten, um die Einhaltung von Sanktionen der zuständigen Behörden zu gewährleisten. Auszahlungsverfahren Der nachstehende Auszahlungsprozess ist nach strengen Richtlinien strukturiert, um sicherzustellen, dass Gelder sicher und nach bewährten Branchenpraktiken gesendet werden. ThinkCapital-Kunden müssen einen unterzeichneten Auszahlungsantrag in Papierform oder digital ausfüllen, der ihre korrekten Kontoinformationen enthält.
  • Das Auszahlungsformular wird zur Bearbeitung an die zuständige Abteilung weitergeleitet. Die Compliance-Abteilung bestätigt den Kontostand, überprüft, dass keine Sperren oder Auszahlungsbeschränkungen auf dem Konto vorliegen, und genehmigt dann den Auszahlungsantrag, vorbehaltlich der Genehmigung durch das Buchhaltungsteam.
  • ThinkCapital prüft alle Auszahlungsanträge, die von der Compliance- und/oder Risiko-Abteilung genehmigt wurden.
  • Auszahlungsanträge, die von ThinkCapital genehmigt wurden, werden an die Buchhaltungsabteilung zurückgesendet, und die Mittel werden an den Kunden freigegeben.
  • Falls eine Auszahlung aufgrund verdächtiger Aktivitäten markiert wird, wird die Auszahlung zurückgehalten, bis eine weitere Untersuchung durch die ThinkCapital Compliance-Mitarbeiter abgeschlossen ist und gegebenenfalls an die Geschäftsführung weitergeleitet wird.
  • ThinkCapital analysiert regelmäßig, ob Verstöße weitere Maßnahmen erfordern und welche relevanten Aufsichtsbehörden gegebenenfalls kontaktiert werden müssen. Compliance-Zusammenfassung Die oben aufgeführten Compliance-Verfahren sind nur eine kurze Zusammenfassung der übergeordneten Richtlinien, die von ThinkCapital befolgt werden.

Diese AML-Richtlinie wird regelmäßig überprüft und aktualisiert, um Änderungen in den Vorschriften, bewährten Branchenpraktiken und der sich entwickelnden Landschaft der AML- und Sanktions-Compliance zu berücksichtigen. Alle Mitarbeiter und relevanten Parteien sind dafür verantwortlich, diese Richtlinie einzuhalten und die Geldwäschegesetze zu befolgen.